O que é uma Assessoria Financeira?

97% dos brasileiros estão endividados ou não sabem lidar com seu próprio dinheiro. E segundo o Datafolha, a metade evita até mesmo pensar em dinheiro para não ficar triste. Isso nos mostra que uma assessoria financeira é um serviço muito importante, já que pode ajudar essas pessoas a ter maior controle financeiro.

A seguir, vamos explicar por que é tão importante contar com o apoio de uma assessoria e como funciona um assessoramento financeiro! Então se acomode onde está e acompanhe com a Bravo.

Por que é importante uma assessoria financeira?

Muitas vezes, quando uma pessoa precisa de dinheiro urgente para pagar dívidas, ela pode acabar fazendo más escolhas. Como contratar um empréstimo com juros altos, pagar um boleto com cartão de crédito ou até mesmo se endividar ainda mais.

Por isso, ter o apoio de uma assessoria financeira pode te trazer várias vantagens, como veremos logo abaixo:

Melhora a organização financeira

A função principal da assessoria é melhorar a sua organização financeira. Se quem contrata esse tipo de serviço está endividado ou tem algum objetivo a ser alcançado, o assessor elabora um plano personalizado que caiba dentro da sua realidade para concretizar seus planos e, se for o caso, ajuda a limpar o nome.

Novamente, o objetivo principal é auxiliar na organização para alcançar o que a pessoa deseja de uma forma possível e consistente.

Previne o endividamento

Quando não temos uma boa educação financeira ou não tomamos o devido cuidado com as finanças, um resultado é certo: o endividamento.

Afinal, quanto menos preparado você está, mais fácil é cometer erros. E uma assessoria financeira ajuda a evitar esse tipo de situação.

O assessor organiza tanto as despesas quanto as receitas, e ainda educa visando ajudar a conhecer e manter hábitos financeiros saudáveis e uma relação mais positiva com o dinheiro, o que ajuda não só a se livrar das dívidas atuais, como também a prevenir problemas futuros.

Ajuda a realizar sonhos

Para realizar nossos sonhos, precisamos de dinheiro; isso é um fato. E uma assessoria financeira pode dar todo o suporte necessário para gerenciar as finanças de um jeito mais estratégico.

Nem sempre é fácil gerenciar nossas economias de forma inteligente sozinho. E um assessor atua diretamente nisso, ajudando a atingir metas, aumentar o patrimônio e conquistar aquilo que sonhamos.

Mais segurança e tranquilidade

Uma coisa é certa: quem está com as contas em dia e com a vida financeira organizada, é mais feliz. E uma assessoria financeira pode te ajudar a conseguir essa paz de espírito que todo mundo busca.

Pense com a gente: estando com as contas em dia e com seu fundo de emergência reservado, você tem menos preocupações e consegue viver mais tranquilamente no dia a dia.

E mais, a assessoria ainda te ajuda a construir patrimônio, proteger a sua família e a dar continuidade nos recursos. Consequentemente, você terá um ambiente financeiro mais seguro e tranquilo.

Como funciona um assessoramento financeiro?

Um assessoramento financeiro é feito através de um consultor ou assessor que irá te direcionar e ajudar a ter um controle de seus gastos e renda.

Essa assessoria é feita com base na renda da família, de uma empresa ou individualmente, visando obter um planejamento, para que o contratante desse serviço aprenda a lidar melhor com suas finanças e, consequentemente, prevenindo um superendividamento. Alguns serviços que você pode obter ao receber auxílio de um assessor envolvem:

Plano de previdência privada

O plano de previdência privada se destina àqueles que querem obter um valor pré-estabelecido como valor de aposentadoria e para isso realizam um aporte mensal de acordo com o plano escolhido.

Plano de poupança

Já o plano de poupança é voltado para as pessoas que querem realizar uma economia, por exemplo, para pagamento de dívidas, tendo um prazo a se definir conforme as possibilidades de cada um, assim como faz a Bravo.

O que faz um assessor financeiro?

O assessor financeiro é um profissional que, por meio de métricas e análises de renda ou faturamento, auxilia e fornece um orçamento onde será feito um plano personalizado.

Ele tem como principal objetivo ajudar os clientes a tomarem boas decisões financeiras como, por exemplo, organizar e realizar o pagamento de dívidas que já estão muito elevadas.

É de extrema importância que um assessor tenha a sensibilidade e a compreensão da situação de vida do assessorado, pois é preciso gerar um programa que faça sentido e que não extrapole as condições de pagamento para que outras áreas do cliente não fiquem defasadas.

Você precisa de uma assessoria financeira? Acesse o site da Bravo e veja como podemos te ajudar a se organizar financeiramente e se livrar das dívidas de uma vez por todas!

Dúvidas frequentes sobre o tema

Quem pode ser um assessor financeiro?

Para atuar como um assessor financeiro, é importante que você tenha uma graduação em áreas de finanças, ou correlatas, e tenha experiência em atendimento a clientes que solicitem esse tipo de serviço, como tributação, previdência e planos de poupança personalizados.

Nossos assessores financeiros estão preparados para preparar um programa de acordo com a sua necessidade.

Qual a melhor assessoria financeira do Brasil?

Tendo experiência em mais de 6 países e atendendo mais de 400.000 clientes ao redor do mundo, a Bravo revolucionou a forma de conseguir crédito.

Presente na Europa e América Latina, é referência em assessoria financeira para a quitação de dívidas.

Vale a pena contratar uma assessoria financeira?

A contratação de uma assessoria financeira é extremamente eficaz para ter um planejamento de gastos bem feito, ocasionando tranquilidade para seu bolso e evitando um endividamento, que pode causar diversos problemas para famílias de todo o mundo.

Na Bravo, você pode obter uma primeira avaliação gratuita, na qual te ajudamos a criar um programa personalizado e que se adeque ao seu momento.

Qual a diferença entre assessoria financeira e consultoria?

A assessoria trabalha para serem executadas as tarefas com informações repassadas pelo cliente, como exemplo a formulação de orçamentos, planos de poupança e planejamento para compra de bens.

Já a consultoria, por outro lado, trabalha com um objetivo específico e dá conselhos e sugestões específicas para alcançá-lo.