Gerenciador Financeiro: como funciona?

Você já se perguntou como algumas pessoas conseguem manter as finanças sempre em dia, controlar gastos e ainda economizar para realizar seus sonhos? O segredo por trás disso pode estar no uso de um gerenciador financeiro.

Mas, afinal, o que é exatamente um gerenciador financeiro e como ele funciona? Neste artigo, vamos explorar a importância desses programas, como eles podem transformar a maneira como você lida com o dinheiro e por que você deveria considerar usar um. Continue lendo para descobrir tudo isso e muito mais com as dicas da Bravo!

O que é um Gerenciador Financeiro?

Um gerenciador financeiro é um programa que auxilia pessoas e empresas a ter um maior controle sobre suas finanças e, consequentemente, um melhor planejamento.

Sabemos que no dia a dia temos diversas obrigações e o controle da renda e dos gastos pode acabar ficando de lado, e nisso um bom sistema de gerenciamento pode te ajudar a deixar essa tarefa de forma automatizada em ótimas mãos, seja para pessoa física ou jurídica.

Como o programa usa uma inteligência artificial, ele proporciona uma agilidade e facilidade ao contratante na hora de manejar os dados. Algumas das vantagens são:

Facilidade para análise

O papel que o gerenciador financeiro desempenha é algo bem similar a um consultor financeiro interno que realiza controle das finanças de uma empresa, porém, com custos consideravelmente menores.

Além disso, dispensa o uso de papéis que burocratizam a operação. É um sistema 100% digital que fornece aos gestores da área dados muito bem desenhados e explicativos que facilitam a análise.

Planejamento

A plataforma é tão inteligente que fornece insights e ajuda a fornecer um plano de médio ou longo prazo, fornecendo uma melhor organização das finanças, gerando mais tempo para planejar as ações futuras – como uma poupança para ter um reserva de emergência e evitar ter dívidas.

Menores riscos

Com dados mais precisos e sem erros de cálculo que podem ocorrer em decorrência de serem feitos por humanos, os riscos se tornam muito menores com a contratação de um software tão eficiente.

Sabemos que tempo é dinheiro. Portanto, tomar decisões cada vez mais assertivas faz com que você, ou sua empresa, saiam na frente da concorrência.

Como utilizar o sistema

Existem diversos programas denominados de gerenciador financeiro que fornecem esse sistema para pessoas físicas e empresas de pequeno, médio e grande porte. Eles oferecem algumas das seguintes funções em seus softwares:

• Registrar gastos e ganhos;
• Anexar comprovantes com a câmera;
• Classificar por categoria e centro de custo;
• Relatórios;
• Controle de fluxo de caixa.

Dentre essas facilidades está a possibilidade de acessar o programa de onde você estiver, seja em sua empresa ou no celular pessoal, que facilita o upload de documentos, boletos ou contas a pagar.

Isso te possibilita enviar cobranças para seu cliente diretamente pelo site ou aplicativo desenvolvido para telefones celulares e tablets.

Quem pode usar um gerenciador financeiro?

O gerenciador se destina a qualquer pessoa ou empresa que se interessa por educação financeira ou que deseja obter um melhor controle das finanças.

O que existe são programas otimizados para o objetivo a que se destina, como exemplo o “Bling”, um software específico para contas PJ. Já para pessoas físicas, alguns apps como “Mobills” e “Guia Bolso” têm uma ótima solução para que você tenha todo o controle dos seus gastos e renda na palma da sua mão, tendo um maior controle da sua saúde financeira.

Dicas práticas de como gerenciar as finanças

Faça um orçamento

Estabeleça um orçamento mensal e siga-o. Um dos métodos mais usados é o 50-30-20, que serve para dividir sua renda mensal em três partes:

• 50% para despesas fixas – como aluguel, financiamento e educação;
• 30% para despesas variáveis – tais quais manutenções hidráulicas, elétricas ou automobilísticas;
• 20% para poupança ou outros investimentos.

Identifique a sua realidade financeira

Liste todas as suas despesas e fontes de renda para ter uma visão clara do seu orçamento e identificar padrões de gastos desnecessários.

Estabeleça metas financeiras

Defina metas realistas e verifique se a sua estratégia está gerando os efeitos esperados.

Corte gastos desnecessários

Evite gastos por impulso e pague à vista sempre que possível.

Tenha uma reserva para emergências

Prepare-se para imprevistos que podem afetar negativamente o seu orçamento, como problemas operacionais ou crises econômicas.

Utilize o cartão de crédito de forma estratégica

Escolha opções sem anuidade ou taxas de manutenção e aproveite a possibilidade de pagar as suas compras em até 40 dias.

Poupe e invista

Comece a poupar parte da sua renda todos os meses e invista, mesmo com pouco dinheiro.

Estude sobre o assunto

Busque cursos de educação financeira e estude sobre investimentos.

Quite suas dívidas

Seja com métodos como o da bola de neve, com assessorias financeiras ou renegociação em feirões, o importante é dar o primeiro passo para encerrar de vez o mau hábito do endividamento!

Vale a pena usar gerenciador financeiro?

Nós, da Bravo, te aconselhamos a ter esse serviço, pois é algo realmente importante para que você tenha uma vida mais tranquila e sem dívidas.

Um gerenciador financeiro te ajuda a sempre se manter no verde de acordo com seus rendimentos e a realizar um plano personalizado.

E para mais dicas como as desse conteúdo, acompanhe também o blog da Bravo e todas as recomendações que fazemos por lá para manter suas contas no verde!

Dúvidas frequentes

Quais os principais gerenciadores financeiros do país?

Os principais gerenciadores para empresas são Conta Azul, GestãoClick e QuickBooks. Eles possibilitam que seus clientes tenham acesso a relatórios financeiros, controle de estoque, integração contábil, emissão de notas fiscais eletrônicas, dentre outras.

Já para pessoa física, os apps Mobilis e Guia Bolso são ótimas opções quando o assunto é tratar de finanças pessoais.

O gerenciador financeiro é pago?

Para as soluções para PJ, por contarem com um software com uma inteligência artificial e dados, em sua maioria o gerenciador financeiro é, sim, pago.

O valor pode variar de R$ 30,00 ao mês até milhares de reais, tudo depende do tamanho e da necessidade do seu negócio. Para clientes pessoais, os apps de finanças em sua maioria te oferecem um serviço básico gratuito, mas as versões premium chegam a uma média de R$ 18,00 a R$ 20,00 por mês.

Vale a pena contratar um gerenciador financeiro?

Assim como discorremos no texto acima, existem somente benefícios para contratar um gerenciador financeiro – seja para PF ou PJ. A saúde financeira interfere em todas as situações de sua vida, ajudando a ter tranquilidade sob qualquer imprevisto que aconteça.

E se você precisa de uma ajuda para se reestruturar financeiramente, pode contar com a Bravo! Nós oferecemos uma assessoria financeira incrível, te ajudando a viver em paz e ter uma oportunidade de recomeçar sua vida sem as dívidas.